第百二十一章 洗钱（下） （新书已

我的话让崔雷也笑了chu来，没好气的白了我一yan说“gan情咱俩是同行啊！看来我还真能戗你的饭碗！”“你也就是个初级阶段！”我毫不留情的打击了他一句，学着他扳着手指tou说“世界上最早的洗钱行为chu现在芝加哥，那时候mei国的信用制度已经渐渐的完善了起来，所以当地的那些黑帮们不得不想办法让那些现金变成银行存款，转而去适应使用支票。

这个时候有一个黑帮的tou目开设了一家洗衣店，他把洗衣店的真实收入和手中的现金全bu计算为经营利run，并用这些来向税务机关保税，最终达到被税务机关确认其财富合法化的目的。而现在世界上通用的洗钱方式有五zhong，即现金转换为金rong账hu、灰se收入转换为现金或金rong票据、向国外转移资产、掩盖资金来源以及地下钱庄jiao易

而gen据去年据国际货币基金组织统计，仅1998年一年，通过这五zhong方法将非法所得漂白的黑金就占到了全世界国民生产总值的2％至5％，其数额介于六千亿mei元至一万八千亿mei元之间。而且这笔黑金的数额还在以每年一千亿mei元的规模不断增加。而在这笔黑金中，欧洲黑手党所持有的现金数额几乎占到总数额的三分之一，如果咱们能吃下ba达切夫以及他介绍给咱们的客hu，那么几年内咱们就将变成胖子。”

崔雷明显没听进去我话里的内容，只是不可思议的看着我“姥姥唉！保守估计每年最少是两千亿mei元的黑钱，你真的有把握洗干净吗？”“别总盯着数字不放！”我笑着给了崔雷个脑瓢，认真地说dao“你应该注意的是技术！现金转换为金rong账hu，也就是说要把现金变成银行存款。现在ba达切夫他们常用的方式是拿chu一个或几个毫无价值的wu品，然后委托给拍卖行拍卖。而买主则是他们已经找好的，他们会事先商量好拍卖的价格，付给买主相应数量的现金。

当这个拍卖jiao易完成后，买主会向拍卖行签发一张支票，并由拍卖行收取手续费后转jiao给委托拍卖的人。这笔jiao易买主实际上没有付chu一分钱，而ba达切夫他们则通过买主和拍卖行的合法shen份将现金变成了支票。当然ba达切夫他们还可以把那件毫无价值的wu品要回来，并在不同的拍卖行重复这样的cao2作，而付chu的仅仅是一点手续费和寻找几个shen份不同的买主所hua费的时间而已…！”

看着崔雷认真听讲的样子，我笑着诋毁他说“其实你干的就是灰se收入转换为现金或金rong票据，但是你不专业！这zhong洗钱方式真正的cao2作方法有两zhong，一zhong是国外常用的赌博－筹码方式，即你带现金或不受监guan的信用到赌场及和它xing质相同的场所，然后将你手上的资本换成那个场所的特殊信用，并在不引起他们反gan的情况下，利用他们的合法shen份将特殊信用换回来，这样你就完成了对自己原有资本的漂白。

另外一zhong方式就是骗税骗贷，这zhong办法在咱们国内比较常见，即虚开增值税、报关骗取chu口退税以及利用关联jiao易向银行贴现票据。这其中最常见的是骗取chu口退税，除了咱们shen边的ma国为外，就数广东那边zuo这一行的比较多了，他们首先会成立一家外贸公司并获得进chu口权，然后寻找或干脆自己成立几个公司，开始进行关联jiao易，大量虚开增值税发票。在有了大量发票之后他们会去想办法买或求那些海关里的蛀虫们给他们报关单。等这些都完成后，他们会委托境外的某个机构或个人向他们提供订单和外汇定金，利用这些虚假信息向税务机关预缴bu分税款取得‘专用税票’。然后就可以堂而皇之的去领取chu口退税。”

“这不是洗钱吧？”崔雷有些不理解的反驳我“人家都是把手里的现钱往银行里洗，把黑钱往白了洗。可你说的这都正好和人家反过来啊？我和ma国为充其量也就是逃税呗。”趁着崔雷说话的机会，我连忙猛guan了几口水后才向他解释dao“洗钱分为狭义和广义，狭义的洗钱是指为了掩盖贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂所取得的收入的真实来源，通过各zhong手段使其合法化的过程；

广义的洗钱除了狭义的洗钱han义外，还包括把合法资金洗成黑钱用于非法用途，就象ma国为宋武钢那样，从银行里骗chu贷款来，然后用这些贷款走私或者进行别的投资。另外还有一zhong方式是把合法的资金洗成另一zhong表面也合法的资金，并达到占用的目的，就象云洲前一阶段轰轰烈烈的国有资产liu失案一样，他们其实就是把国有资产通过洗钱转移到了个人名下。除了这两zhong方法之外，还有一zhong方法是把合法收入通过洗钱